Estrategia de inversión en Mercado de Valores y Bitcoin

La mayoría de gente siente curiosidad hacia Bitcoin, y muchos de ellos se preguntan, “¿es esta la forma de ganar una fortuna?”. Está bien soñar un poco con invertir unos cuantos miles de euros y ver su valor crecer enormemente tal y como pasó con Bitcoin en 2017. ¿Imaginas cómo de fantástico sería ver una inversión incrementar en 1,000 puntos porcentuales al año?

El mercado de valores estuvo atravesando un periodo de boom antes del coronavirus, y cerró junio de este año 2021 también en cifras récords. Los stocks de Estados Unidos están más altos que nunca, y esa tendencia ha sido generalmente seguida alrededor del mundo. El banco de inversión Credit Suisse etiquetó el año pasado al mercado de valores australiano como el mejor ofertante de retornos desde 1900 de aproximadamente el 6.5 por ciento al año de media. Claramente hay opciones geniales en los mercados de valores mundiales.

La pregunta que debería interesarnos es si invertir en Bitcoin es una alternativa viable al mercado de stocks, o por el contrario deberíamos usar las criptomonedas de forma complementaria combinando inversiones.

¿Qué podemos aprender del desempeño de Bitcoin en los años recientes?

Bitcoin ha mostrado tremendos retornos desde su creación y ha sobrepasado por mucho incluso a la élite de acciones FAANG (Facebook, Amazon, Apple, Netflix y Google). Ha probado su habilidad de sustentarse en tiempos difíciles y recuperarse dado que depende puramente de la demanda en lugar de fuerzas de mercado regulares.

Muchos inversores siguen la simple estrategia de invertir en prestigiosas y potentes compañías cuando los valores están disponibles a un precio descontado y entonces “compran bajo y venden alto”. La clave del éxito es encontrar los momentos correctos para comprar y vender.

El inversor inteligente también comprará una mezcla de bonos y valores para diversificar los riesgos inherentes a ambos. La historia nos ha enseñado que uno tiende a estar en positivo mientras el otro sufre una bajada y por tanto el riesgo queda balanceado.

¿Quizás añadir algo diferente como una inversión en Bitcoin supondría sumar otro nivel de gestión de riesgo? La intención es tener una forma de compensar la volatilidad del mercado en cualquier escenario. No hay forma garantizada de predecir el desempeño de Bitcoin en el futuro, pero 1$ de criptomoneda comprada al inicio de 2010 valía 90,000$ hacia el final de la década.

Ningún stock en el mundo podría duplicar eso. Fue claramente la mejor inversión que hacer en esa década.

2020 empezó en una tendencia similarmente positiva, con Bitcoin subiendo alrededor de un 29%. 

En cambio, 1$ invertido en el mercado de stocks americano durante el mismo periodo solo haría ascendido en 3,46$. La historia es parecida con los bonos. Una inversión de 1$ en bonos del tesoro de EEUU a 20 años solo habría incrementado un 2,08$ en ese periodo.

Echemos un vistazo a las razones principales por las que la gente aún no está invirtiendo regularmente en Bitcoin…

5 razones por las que la gente sigue dudosa sobre invertir en Bitcoin en 2021

Sin analizar todo muy profundamente, parece obvio lo oportuno de invertir en Bitcoin. Así que, ¿por qué tantos de nosotros seguimos reacios? Bueno, va a ser difícil para Bitcoin defender su título como mejor inversión de los 2010. Su desempeño pasado no garantiza un futuro exitoso, y la volatilidad mostrada por el precio de Bitcoin siempre podría significar que se mantiene a bajo coste durante un periodo extenso.

Las ventajas incluyen que casi todo el mundo tiene confianza sobre su futuro. Bitcoin está cada vez más aceptado entre las empresas mayoritarias, es descentralizado, y puedes comprar Bitcoin anónimamente.

Dicho eso, echemos un ojo a las cinco razones principales por las que la gente sigue indecisa sobre comprar Bitcoin.

Aún falta educación sobre Bitcoin

La gente sigue sin tener claro cómo funciona Bitcoin. Usualmente no saben la diferencia entre las criptomonedas y blockchain. Es un proceso complicado, y muchas personas simplemente no tienen acceso a información útil.

Una búsqueda en Google mostrará un millón de artículos relacionados con Bitcoin. Aun así, muchos de ellos son confusos o poco fiables.

Una excelente forma de beneficiarse de Bitcoin sería montar una clase online sobre los fundamentos de Bitcoin con materiales de apoyo y venderlo como un programa de afiliados. Hay un gran mercado de gente desesperada por introducirse en el mundo cripto, aunque siguen sin saber cómo proceder.

Una vez que más inversores mainstream entiendan correctamente cómo funciona Bitcoin, la demanda por Bitcoin irá hacia arriba, y los precios inevitablemente crecerán. Tal vez estemos en el último periodo antes de que todo el mundo comprenda el valor de Bitcoin, y estemos en una posición en la que podamos comprar a un precio de “ganga” por última vez.

Las criptomonedas y Bitcoin son vistas como arriesgadas

Hay una percepción de las criptomonedas como demasiado volátiles en general, y la gente tiende a recordar los chocantes titulares sobre Bitcoin perdiendo miles de dólares en valor del día a la noche.

Mientras que ha habido ciertamente algunas fluctuaciones gigantes de precio, merece la pena recordar que en general ha habido un tremendo aumento del valor de las criptomonedas.

Algunos exchanges de criptomonedas siguen siendo innecesariamente difíciles de usar para un recién llegado, y puede ser difícil conseguir información fiable. También hay una percibida falta de seguridad. Todo esto lleva a un rechazo para el novato en criptomonedas a introducirse en el cripto-espacio. Es mucho más fácil comprar algunas acciones de Apple.

Algunas personas simplemente no están preparadas para tomar un riesgo en algo como Bitcoin. Lo perciben como no totalmente desarrollado y aún peligroso – no importa cómo de altos sean los potenciales beneficios.

Bitcoin se ve demasiado complicado de comprar 

Registrarse en un monedero Bitcoin online y hacer la primera compra es percibido como mucho más complicado de lo que realmente es. La mayoría de personas no experimentadas ven esto como un gran proceso y creen que comprar acciones o bonos es mucho más simple.

Otras formas de comprar cosas como PayPal, Apple Pay, tarjetas de crédito, etc, parecen mucho más sencillas. La gente se pregunta si es esencial zambullirse en la piscina de las transferencias Bitcoin.

Ha habido demasiadas historias sensacionalistas sobre Bitcoin

Es de naturaleza humana recordar las historias negativas sobre las positivas. La gente tiende a recordar los hackeos e intentos de estafa en cripto-monederos, blockchain pública, y exchanges en vez de los enormes incrementos en valor.

También ha habido demasiadas historias de alto perfil en la prensa sobre estadas ICO (Oferta Inicial de Criptomoneda). Esto se suma a la incomodidad rodeando las criptomonedas.

Lo que es más, muchas personas mantienen la idea de que podrían perder todo en su billetera Bitcoin de un momento a otro sin posibilidad de arreglarlo. De hecho, estos problemas han sido mayoritariamente resueltos, pero la percepción continúa.

Parece más cómodo y confiable para la mayoría de gente llamar a un bróker y comprar algunas acciones que tomar un paseo por el lado salvaje con Bitcoin. 

Bitcoin es visto como desregulado y como el equivalente al Salvaje Oeste

Es cierto decir que muchos países han tenido problemas al definir las criptomonedas y regular acorde a ellas. La gente escucha sobre ellas siendo usadas para fines ilícitos en la Dark Web y las ve como herramientas para criminales.

Mientras que eso indudablemente ha sucedido, la realidad es que Bitcoin se está convirtiendo en masivo, y está siendo regularmente usado por la gente común.

La regulación está reforzada en la mayoría de áreas. Las historias de terror sobre criptomonedas van a pasar a ser cosa del pasado.

El problema general aquí es que las personas necesitan ser mejor educadas sobre las oportunidades que ofrece Bitcoin. Los riesgos que perciben no son ya un factor real, y estudiar las realidades modernas de las criptomonedas aliviarían esos miedos. 

¿Cuál es la mejor estrategia para combinar la inversión en Bitcoin con el mercado de stocks?

La mayoría de expertos en inversión seguirían recomendando hacer de los valores y los bonos la parte central de tu inversión.

Es difícil creer que hay una forma más segura de invertir en el largo plazo que comprar acciones FAANG cuando estén disponibles a un precio razonable.

Peter Mallouk, el presidente de Creative Planning, una reputada firma de gestión de riqueza, es escéptico sobre la viabilidad al largo plazo de Bitcoin y otras criptomonedas.

Él espera que la mayoría de ellas fracasen, declarando: “No hay forma alguna de que incluso una fracción de ellas pueda sobrevivir”. No le gusta que comprar Bitcoin sea puramente especulativo. No hay dividendo o rendimiento. Solo estás ganando dinero por el incremento en precio.

Él sugiere que puedes invertir en criptomonedas a través de compañías que están invirtiendo en blockchain. Comprar acciones en empresas como Accenture o IBM es más seguro que invertir comprando directamente criptomonedas.

Esto tiene sentido. Sigues invirtiendo en tecnología, que puede ser desarrollada para servir a usos distintos del original. Mientras que siempre está la oportunidad de beneficiarte si Bitcoin explota en valor mientras te siguen pagando un dividendo.

Puedes pedir consejo a tu bróker sobre qué bonos comprar, pero seguramente te recomienden un bono gubernamental a largo plazo y sólido como una roca.

¿Qué deberías hacer con tu “dinero loco” – el porcentaje que deseas invertir en algo enteramente especulativo?

Sigue siendo atractiva la idea de poner una cierta cantidad puramente especulativa en Bitcoin. Si esta década es solo la mitad de rentable que la última con los precios de Bitcoin, hay una gran cantidad de beneficios que conseguir. 

Uno de los problemas con Bitcoin es que sigue siendo una nueva tecnología. Esto hace un reto el generar una proyección informada sobre valor futuro. Debido a esto, hay una gran divergencia en las opiniones de expertos.

Esta perspectiva sensible parece ser la de invertir de forma conservadora en stocks y bonos y a la vez dejando cierta cantidad a un lado para especular con Bitcoin. Solo invertir una cantidad que puedas permitirte perder en Bitcoin, y el futuro podría posiblemente hacerte muy rico.

¿Qué predicen los expertos de la industria que ocurrirá con el valor de Bitcoin en los próximos años?

Mirando una muestra de opciones de expertos puedes dar con una lectura interesante.

Andy Edstrum, el gestor de fondos para la firma asesora de inversiones WESCAP, cree que Bitcoin alcanzará una capitalización de mercado de 8 trillones para 2030. Esto lo colocaría en un tamaño similar al nivel del mercado del oro y dejaría el precio de un solo Bitcoin en 400,000$.

Su pronóstico es que muchas criptomonedas minoritarias se quedarán por el camino, y Bitcoin será la moneda de facto mundial.

El famoso experto en marketing en Internet Tai Lopez es un confiado inversor en Bitcoin y predice que un Bitcoin valdrá 60,000 dólares en el medio plazo. Él puntualiza que esto es viable ya que está creciendo como medio de intercambio en los mercados financieros globales. Una inversión de una pequeña parte de la riqueza de los millonarios enviará globalmente el valor a ese nivel.

Kay Van-Peterson es un analista en el banco de inversión danés Saxo y es un experto en la inversión online y el trading. Él fue la persona que predijo correctamente un valor de Bitcoin de 2,000$ para 2017. Espera que el coste de Bitcoin alcance los 100,000$ para 2027.

Cuál será el desenlace de esta desafiante predicción está fuera del saber de nadie – pero él ya ha acertado antes.

Anthony Pompliano es fundador de Morgan Creek Digital, una compañía de gestión de activos cripto-friendly, y popular personalidad dentro del espacio Bitcoin que predice un valor de Bitcoin de 100,000$ para finales de 2021. 

Debe estar muy confiado de su predicción, ya que asegura tener la mitad de sus activos en Bitcoin. 

El fundador de la startup de monederos Bitcoin Xapo y miembro de la mesa de PayPal Wences Casares es incluso más optimista sobre el valor futuro de Bitcoin. Él ha invertido en Bitcoin desde su predicción para 2011, y pronostica que el valor de un solo Bitcoin llegará al 1,000,000$ para 2027.

Por último, Chamath Palihapitiya, el co-propietario de Golden State Warriors y fundador de Social Capital, predice un precio de Bitcoin de 100,000$ en los siguientes 3 a 4 años y el 1,000,000$ por moneda para 2037.

Nos encanta esta frase.

“Esta cosa tiene el potencial de ser comparable al valor del oro… Esta es una fantástica cobertura y reserva de valor contra regímenes autocráticos e infraestructura bancaria”.  

Él más que nadie debería tener una visión real del futuro de Bitcoin ya que en cierto punto, poseía el 5% de todo el Bitcoin minado globalmente.

Sea lo que sea que concluyas a partir de estas predicciones, Bitcoin ha seguido un largo camino desde que Laszlo Hanyecz compró dos pizzas Papa John’s el 22 de mayo de 2010 por 10,000 bitcoin. Esas monedas costarían alrededor de 80,000,000 de dólares hoy.

Cuando escuchamos a expertos de la industria como estos con experiencia real en Bitcoin hacer estas predicciones, es difícil no ser ambicioso sobre las posibilidades de esta cripto. 

Pensamientos finales sobre una estrategia de inversión combinada para el Mercado de Valores y Bitcoin

Bitcoin ha dado grandes pasos desde sus primeros días en 2009. Empezó como una inversión salvajemente especulativa que casi nadie conocía.

La mayor parte del tiempo, solo escuchabas hablar de Bitcoin en relación a la Deep Web o en una historia sensacionalista en la prensa sobre una estafa y gente perdiendo mucho dinero.

Bitcoin ha creado muchos millonarios, y ha sido una gran experiencia ver los altos y bajos en los últimos diez años. Durante ese periodo, Bitcoin como inversión ha dado más beneficios que cualquier mercado de valores, bonos del Estado, oro, o divisa fiat.

Merece la pena decir de nuevo que si empezaste 2010 con 1$ de Bitcoin y lo guardaste, habrías tenido 90,000$ en Bitcoin para el final de la década. ¿Qué otra inversión en la historia es comparable a esa?

La gente es escéptica sobre Bitcoin y las criptomonedas en general. Aún así, no hay duda de que los problemas a los que se enfrentan están siendo atendidos.

Bitcoin ha sobrepasado los dividendos para acciones Facebook, Amazon, Apple, Netflix y Google durante un extenso periodo. No hay nada que nos haga creer que esto vaya a cambiar en ningún momento cercano.

La principal razón por la que la gente sigue dudosa sobre invertir en Bitcoin es la falta de conocimiento. Tiene una reputación de ser demasiado complicada de organizar. Este ya no es el caso, y el peligro de ser estafado ha sido resuelto en la mayoría de los casos.

El futuro parece brillar para Bitcoin, con expertos en la industria prediciendo increíbles ganancias en los próximos 10 años. Ciertamente parece posible, pero es imposible saber qué va a pasar.

La inteligente y segura aproximación a la inversión es seguir el consejo estándar y comprar una combinación de stocks y bonos. Pero deja algo de “dinero loco” sobrante para especular con Bitcoin.

La sabiduría convencional tal vez haga difícil la inversión en Bitcoin. Eso no ha detenido a algunas personas de hacer grandes cantidades de dinero y convertirse en extremadamente ricos. 

Separa aquello que puedes permitirte arriesgar, inviértelo en Bitcoin, y descubre qué pasa en la siguiente década. Este puede ser el último periodo en el que sea posible hacer una fortuna con Bitcoin, y sería desafortunado perderse por completo esta oportunidad.

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