La lista de estafas con Bitcoin 2022 (y cómo evitarlas)

Los estafadores cripto podrán ser muchas cosas, pero si hay una característica que sobrepase a las demás, es la ser personas con recursos, y estar al tanto de los últimos modelos de estafas cripto se ha convertido un poco en algo así como en una carrera armamentística. Justo cuanto piensas que estás a la última, seguramente una nueva esté a punto de aparecer.  

Unos cuantos años atrás, la estafa más reciente tenía que ver con Airbnb: víctimas que no sospechaban nada eran engañadas para hacerles creer que podían pagar al arrendador con criptomonedas (normalmente Bitcoin). En realidad no podían, tal y como algunos descubrieron de mala manera. Aunque el CEO de Airbnb Brian Chesky ha dicho que los pagos con cripto son algo que están considerando, no han sido implementados aún.

Más recientemente, las estafas Bitcoin en Instagram están muy activas. Con esta estafa, hay hackers que roban la cuenta de alguien en Instagram e intentan engañar a sus seguidores para que inviertan en lo que es, irremediablemente, una estafa cripto.

Facebook tampoco ha podido librarse de las estafas con cripto. Páginas falsas de Facebook, haciéndose pasar por exchanges cripto reales, están apareciendo en redes sociales ofreciendo cantidades regalo de cripto a aquellos que les envíen un determinado número de BTC, ETH u otra criptomoneda.

Incluso las apps de citas están afectadas. El pasado año más de 139$ millones en criptomonedas se perdieron a manos de estafadores, con los criminales usando los habituales trucos de estafadores románticos. Pero ahora, roban también Bitcoin además de monedas tradicionales.

El modus operandi del timador puede cambiar, pero el objetivo de estas estafas con criptomonedas es el mismo: robarte, ya sea tu cripto o tu dinero fiat. La lista de tácticas del estafador Bitcoin es larga, y siempre está creciendo.

Los estafadores quieren tu monedero

Tu monedero Bitcoin probablemente vale una cantidad considerable de dinero. Las criptomonedas han estado en auge desde que entraron en el imaginario público alrededor de 2016, y pese a subidas y bajadas, guardan un cierto valor sólido de cuatro cifras.

Esa clase de dinero atrae a personas de todo tipo: inversores, especuladores (no, no son lo mismo), los curiosos y, por desgracia, a los ladrones. Resulta que hay mucha gente ahí fuera que quiere bitcoin, muchos de los cuales estarían muy contentos de quitarte el tuyo.

Su problema es que las criptomonedas son de hecho una plataforma muy segura. Los bitcoin no pueden ser copiados (esa es su genialidad) y son casi imposibles de robar. Sin tu clave privada o un poder computacional equivalente al de los mayores sueños de la CIA, no hay demasiado que un hacker pueda hacer para robarte tus tokens.

Así que en su lugar, los ladrones de cripto trabajan duro para intentar convencerte y que accidentalmente les des tus monedas. Los estafadores usarán toda clase de trucos sucios para que les des tus criptomonedas, a menudo sin que ni siquiera te des cuenta de que lo has hecho. Ese es el arte del hacking de cripto.

Desafortunadamente, muchas de las mismas características que hacen a Bitcoin tan seguro también lo hacen un objetivo excelente para estos estafadores.

Una vez transferidas, hay poco (si de hecho hay algo) que alguien pueda hacer para recuperar las monedas que le han robado.

Las monedas pueden moverse anónimamente, cambiando no a otra persona sino a un monedero no verificado y respaldado tan solo por una insignificante dirección de email. (Razón por la que aquí en xcoins.com verificamos a todos nuestros usuarios para ayudar a prevenir esto).

Las monedas pueden cruzar fronteras con facilidad, lo que significa que no hay muchas autoridades que puedan rastrear la cripto robada.

Bitcoin fue diseñado como dinero digital, así que piensa en él como darle a alguien un billete de 20€. Una vez en su cartera, puede darse por perdido. Lo mismo es cierto con bitcoin.

Esta es una de las razones por las que trabajamos tan duro para hacer de xcoins.com una plataforma ultra-segura. Queremos que puedas centrarte en tu inversión en Bitcoin y otras criptomonedas, en lugar de andar preocupándote por estafas cripto. Por desgracia, esto no siempre se cumple en el resto de Internet.

Por ello hemos redactado esta lista de estafas cripto actualizada a 2022 para ayudarte a identificar las estafas con criptomonedas más comunes. Incluso solo un poco de vigilancia puede ayudarte a mantener el dinero que tanto te ha costado conseguir donde debe estar: en tus bolsillos.

Estafa cripto número uno: phishing

Esta es probablemente la mayor y más sucia estafa ahí fuera en la actualidad por número de afectados. Los ataques phishing han robado criptomonedas por valor de millones de dólares en los últimos años. A los hackers les encanta el phishing porque es de bajo coste, requiere poco mantenimiento, y es brutalmente efectivo.

Un ataque phishing no es más que un mensaje que intenta convencerte de que:

• Visites una web maliciosa
• Des tu información personal
• Descargues malware
• Una combinación de las anteriores

Tradicionalmente vienen en forma de emails, pero hackers más listos han empezado a usar más y más las redes sociales por la confianza que ya posee ese sistema. Cuando tus amigos comparten algo, inmediatamente tiene más valor que un email aleatorio. En cualquier caso, el mensaje está construido para verse como si hubiese llegado de una fuente confiable, como un exchange de criptomonedas o un monedero web. Robarán los logotipos, el branding, e incluso probablemente falsifiquen la dirección email, todo para hacerte creer que el mensaje es real.

Luego viene el gancho. Tu cuenta ha sido hackeada, ¡click aquí para verificar tus datos de acceso! O tal vez están lanzando una nueva ICO (oferta inicial de criptomoneda), y están ofreciendo un airdrop a todos los que respondan de inmediato. Sea cual sea el mensaje, los hackers quieren que des tus credenciales de acceso para que puedan entrar rápido y vaciar la cuenta. Hackers más sofisticados se las arreglan para descargar malware en tu ordenador que robará las criptomonedas para ellos. Ninguno de estos es un resultado que quieras.

Cómo evitarlo:

Nunca pulses los enlaces.

Hay muchas formas de prevenir las estafas cripto con phishing, incluyendo ser cauto con ofertas demasiado generosas, y teniendo siempre la guardia alta frente a contactos no solicitados. La mayor, no obstante, es simple: nunca, nunca hagas clic en el enlace. Ni en tu email, mensajes, posts en redes sociales, mensajes privados, ni en ningún lado.

Estafa cripto número dos: la ICO falsa

Internet está lleno de falsas promesas y estafas ICO de hazte rico rápido. La mayoría son mentiras. 

En una ICO falsa, el hacker lanza una web prometiendo ser la nueva gran revolución de la tecnología blockchain. Vendrá con palabras potentes, muchos gráficos, ideas motivadoras y una apariencia que en general apela al endiosamiento de las cripto.

El objetivo es convencer a los compradores de que esta es su oportunidad para entrar pronto en un proyecto que les hará desorbitadamente ricos. A los estafadores les ayuda el hecho de que las personas que se introdujeron temprano en las criptomonedas como Bitcoin o Ethereum, realmente se hicieron altamente ricas. 

Esto ha pasado a ser tan común que la Comisión de Bolsa y Valores estadounidense (SEC) ha activado una web para ayudar a enseñar a las personas cómo suele verse una estafa ICO.

Entonces, ¿en qué consiste una estafa ICO? Pues es bastante simple. Su ICO no acepta efectivo o altcoins. Solo puedes entrar en su oferta única con Bitcoin o Ethereum. Así que lo haces, luego te relajas y esperas a que lleguen tus nuevos tokens. Y esperas… y esperas… y entonces su web misteriosamente desaparece. Es el equivalente del siglo XXI a vender el puente de Brooklyn, y es, desafortunadamente, una estafa cripto bastante efectiva.

Cómo evitarlo:

Investigación, investigación, y más investigación. Uno de los mayores riesgos para la inversión en criptomonedas es que muchas personas se acercan a este campo demasiado casualmente, nublados por las promesas de dinero fácil surgido de la nada.

La estafa de ICO depende de eso, así que evita actuar sin reflexionar antes. Tómate tu tiempo y lee cuidadosamente antes de invertir en nada. Si la oferta es demasiado buena para ser verdad, probablemente no lo sea. Si la oportunidad expira rápido, probablemente no quieren que tengas suficiente tiempo para pensar las cosas bien. Por tanto, ve más despacio y lee todo antes de realizar una inversión.

Estafa cripto número tres: el falso exchange de Bitcoin o falso monedero

Por último en nuestra lista de estafas con Bitcoin, está el falso monedero/exchange de Bitcoin. Esta estafa generalmente puede producirse de dos formas.

A veces un hacker creará una web que parece un exchange o su propio monedero de criptomonedas. Tendrá logotipos, gráficos, y todo lo que necesitas para creer que es legítima. Estos estafadores quieren que te registres y crees una cuenta en ellos, pretendiendo ofrecerte todos los servicios de una plataforma normal. De hecho, puede que te endulcen el producto con grandes ofertas de bienvenida.

Otras veces la web emulará un servicio existente, robando todos los activos digitales de ese sitio para crear un duplicado exacto hospedado en una dirección muy similar. A menudo esos depredadores esperan a que los usuarios cometan un error tipográfico, esperando que inicien sesión en la web falsa sin ni siquiera darse cuenta de que algo va mal.

¿Qiueres saber cómo de fázil es no datre cuencta de ese error? Pregnútate cúantas palabrs en la últims fraces están mal dletreadas o eqivocadas. Nuestros ojos se saltan las letras individuales mientras que el orden sea generalmente correcto y la primera y la última letra estén intactas. Por ello es muy fácil no coscarte de una URL falsificada.

En ambos casos, el objetivo es engañarte para que hagas negocios con un estafador sin darte cuenta.

Las garras de esta particular trampa se dejan ver de diferentes formas. Primero, ellos quieren venderte humo. En su exchange, puedes hacer negocios, comprando bitcoin y otras criptos como podrías hacer en cualquier otro sitio. La trampa está en que esas compras nunca parecen llegar. De hecho, si usaste tu información bancaria para comprar algunos tokens, podrías encontrarse esa cuenta totalmente saqueada.

Las webs construidas para robar la apariencia y sentido de las plataformas reales, como en una estafa phishing, también quieren robar tus credenciales. Rápidamente, el estafador entrará en la plataforma real y accederá a tu cuenta con tus datos, fingiendo ser tú para vaciar las cuentas.

Por supuesto, con los monederos falsos, quieren una cosa: las llaves privadas de tus criptoactivos.

Cómo evitarlo:

Revisa tus URLs e intercambios con vehemencia. Vigila que todas las direcciones web empiecen por HTTPS, no solo HTTP. Asegúrate al 100% de que llegaste a donde pretendías llegar antes de introducir cualquier información de tu cuenta. Ni siquiera nuestra seguridad de última tecnología puede ayudarte si entras a Xcions.com. (¿Te diste cuenta?).

Finalmente, ten cuidado de usar cualquier web de la que no has oído hablar antes. No hay nada de malo en un servicio de criptomonedas que se ha fundado hace poco, pero ten cuidado antes de delegar el control de tu dinero. Infórmate sobre ellos y revisa bien su información. Te acabará compensando.

Con toda su revolucionaria tecnología, los estafadores tienen tantas formas de robar tu dinero online como puede haberlas en la vida real. No bajes la guardia solo porque Bitcoin inventó un nuevo sistema de seguridad increíble.

Si alguien está trabajando para una ONG, asegúrate de que tu dinero realmente irá a aquellos que lo necesitan. Si te están prometiendo una aventura empresarial con retornos garantizados, recuerda que eso es lo que también escucharon los clientes de Bernie Madoff (no acabaron bien).

Ten cuidado, piensa a fondo tus operaciones, y estarás bien. 

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